Политика о борьбе с отмыванием денег и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем/«Знай своего Клиента»

Политика о борьбе с отмыванием денег и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем/«Знай своего Клиента» (далее — Политика) составлена в соответствии с международными и национальными стандартами предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, предотвращения распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также своевременного принятия мер в случае любой подозрительной деятельности. Настоящая Политика предоставляет Пользователю Системы Bitbon (далее — Пользователь) информацию о предотвращении и уменьшении возможных рисков Операторов Системы Bitbon (далее — Оператор), связанных с вовлечением в незаконную деятельность какого-либо характера.

Отмыванием денег признаются действия, направленные на сокрытие или маскировку истинного происхождения доходов, полученных преступным путем, и дальнейшее придание их получению законного характера.

Оператор активно противодействует любой деятельности, которая способствует отмыванию денег. Настоящая Политика направлена на то, чтобы Оператор придерживался стандартов в предотвращении использования своих продуктов и услуг Пользователями с целью отмывания денег.

Настоящая Политика также регулирует деятельность Пользователей в статусе Верификатора Системы Bitbon (далее — Верификатор), а также процедуры верификации, оценку рисков.

ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

Термины, используемые в настоящей Политике, интерпретируются в соответствии с определениями, приведенными в Приложении к Публичному контракту Системы Bitbon «Термины и определения в Социальной сети «Система Bitbon».

ВЕРИФИКАТОР СИСТЕМЫ BITBON

Верификатор является лицом, чья обязанность заключается в эффективном осуществлении и обеспечении соблюдения настоящей Политики. Обязанностью Верификатора является контроль всех аспектов настоящей Политики, в том числе:

  • сбор персональных данных Пользователя;
  • создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, предоставления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с действующими законами и нормами;
  • мониторинг действий Пользователя и исследование существенных отклонений от стандартной деятельности;
  • внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
  • регулярная актуализация оценки рисков;
  • предоставление правоохранительным органам необходимой информации в соответствии с действующими законами и нормами.

ОПЕРАТОР СИСТЕМЫ BITBON

Личность Пользователя устанавливается путем его идентификации, а также путем анализа шаблонности его действий. Таким образом, Оператор использует анализ данных как инструмент оценки рисков и выявления подозрительной активности. Оператор выполняет множество задач с целью соответствия существующим требованиям, в том числе сбор и систематизацию данных, ведение записей, управление процессами сбора сведений и предоставление отчетности.

В соответствии с настоящей Политикой Оператор обязуется отслеживать все действия и оставляет за собой право:

  • взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности, сообщать правоохранительным органам о действиях подозрительного характера;
  • запрашивать у Пользователя какую-либо дополнительную информацию или документы в случае возникновения подозрительных действий;
  • полностью или частично приостанавливать доступ Пользователю к учетной записи в Системе Bitbon в случае наличия оснований в соответствии с Приложением к Публичному контракту Системы Bitbon «Учетная запись в Системе Bitbon».

Представленный перечень является неполным, и отслеживание действий Пользователей будет осуществляться Оператором для того, чтобы определить, относятся ли действия Пользователя к подозрительным, и стоит о них сообщать или нет.

ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ

Надлежащая проверка Пользователей (CDD — Customer Due Diligence) является одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности. Согласно CDD, Оператор устанавливает свои собственные процедуры верификации в рамках настоящей Политики.

Проверка личности

  • Борьба с отмыванием доходов, полученных преступным путем, заключается в том, что Верификатор требует от Пользователей предоставления соответствующих документов, подтверждающих их личность.
  • Для прохождения процедуры проверки личности Пользователю необходимо предоставить Верификатору официальные документы от независимых источников или информацию (например, национальное удостоверение личности, международный паспорт, выписку из банка, счет за коммунальные услуги). С целью соблюдения настоящей Политики Верификатор оставляет за собой право запрашивать персональные данные Пользователя, а также предпринимать шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставляемой Пользователем. Будут применены все юридические меры для проверки идентификационных данных. Верификатор оставляет за собой право собирать сведения о Пользователе, которые были классифицированы как опасные или подозрительные.
  • Верификатор не уполномочен и не обязан устанавливать факт того, является ли документ, предоставленный Пользователем для идентификации, легальным. Однако в случае очевидных несоответствий в полученной информации Верификатор вправе потребовать от Пользователя дополнительные документы для идентификации его личности. В случае если Пользователь отказывается предоставлять требуемую информацию, когда это необходимо, или пытается ввести в заблуждение Верификатора, данному Пользователю может быть отказано в предоставлении услуг.
  • Верификатор оставляет за собой право осуществлять проверку личности Пользователя на постоянной основе, особенно если Пользователь изменил персональные данные или если его деятельность показалась подозрительной (нехарактерной для конкретного Пользователя). Кроме того, Верификатор оставляет за собой право запрашивать у Пользователей обновленные документы, даже если ранее они прошли верификацию.
  • Сбор, хранение, разглашение и защита персональных данных Пользователя будут осуществляться строго в соответствии с Приложением к Публичному контракту Системы Bitbon «Политика конфиденциальности».
  • Как только личность Пользователя установлена, Верификатор может отказаться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, если предоставленные услуги и/или продукты используются Пользователем для осуществления незаконной деятельности.
  • Если Верификатором будут обнаружены признаки подозрительной деятельности Пользователя, которая может быть связана с отмыванием денег, финансированием терроризма, торговлей наркотиками и людьми, распространением оружия массового уничтожения, коррупцией и взяточничеством, информация о ней будет доведена до ведома компетентных органов.

ОЦЕНКА РИСКОВ

Оператор в соответствии с международными требованиями использует подход, основанный на оценке рисков, для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Таким образом, Оператор может обеспечить соизмерение мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками, что является одним из приоритетов.

ОБЩИЕ УСЛОВИЯ

В случае возникновения вопросов, касающихся настоящей Политики, следует обращаться в Службу информационной поддержки с запросом в соответствии с настоящей Политикой.

Изменения и/или дополнения в настоящую Политику могут быть внесены исключительно по правилам, предусмотренным Приложением к Публичному контракту Системы Bitbon «Внесение изменений и/или дополнений в Публичный контракт Системы Bitbon».

При наличии каких-либо расхождений между различными формами (печатная, электронная и др.) настоящей Политики официальной является версия, размещенная на официальных информационных ресурсах Системы Bitbon в электронной форме.

Перевод настоящей Политики на другие языки представлен исключительно для удобства Пользователей. При возникновении расхождений в понимании и/или толковании настоящей Политики приоритет имеет русскоязычная версия.

Официальное разъяснение настоящей Политики могут предоставлять исключительно Операторы.

Согласно Положению 2 Публичного контракта Системы Bitbon настоящая Политика является неотъемлемой частью Публичного контракта Системы Bitbon и вступает в силу с момента публикации на официальных информационных ресурсах Системы Bitbon.

Согласно пункту 3 Положения 2 Публичного контракта Системы Bitbon в настоящую Политику могут вноситься изменения и/или дополнения, только если такие изменения и/или дополнения не противоречат Положениям Публичного контракта Системы Bitbon и Приложениям, являющимся неотъемлемой его частью. Внесенные изменения и/или дополнения публикуются на официальных информационных ресурсах Системы Bitbon и вступают в силу с момента публикации.